金融领域非法集资高发 深圳市开展排查摸底工作

2020-09-22 17:37   ©原创   读特记者 沈勇

  

非法集资以丰厚回报相诱,最终给投资市民带来巨额损失,社会危害巨大。记者近日从深圳市地方金融监督与管理局获悉,今年以来深圳市展开专项排查,发现P2P网贷、私募基金、虚拟货币非法平台等领域存在非法集资高风险,市民特别需要留意。

P2P网贷风险未出清

刘先生是深圳一名普通的投资人,在网贷火爆的时候,他被高达20%的年化收益所诱惑,一口气在一家网贷平台投了30万,在享受了短暂几个月的高收益后,随着2018年网贷密集暴雷和跑路,他投在深圳投XX金融信息服务有限公司的30万元本金很可能打了水漂。

“经过全面的网贷风险处置工作,我市P2P网贷机构风险有所释放,但行业全面良性退出仍需时日。”深圳市地方金融监管局相关负责人向记者介绍。P2P网贷机构存在的涉嫌非法自融、设立资金池、资金兑付困难、未按良性退出指引方案实施、拒不配合行政核查、拒不清退等问题依然较多,受制于法律等诸多障碍,平台清偿率低,账户流水提取困难,平台真实底层数据难以摸清,行业风险出清较仍面临较多困难。今年受疫情影响,网贷催收难度加大,资产逾期率上升,平台流动性和兑付情况恶化,要全面化解网贷风险,还需要各平台、出借和借款人及政府部门的共同努力。

私募基金变“公募”

2019年10月,深圳市公安局经侦局联合福田分局经侦大队组成专案组,抓获深圳前海汇X金融控股公司以徐某、康某某为首的8名主要犯罪嫌疑人。该机构违反法律规定,设置资金池,公开募集资金,“借新还旧”,并承诺保本付息,逾期金额巨大。据统计,汇X公司累计发布股权、债权类基金产品70余只,截至案发仍有30余只基金产品无法兑付,总待偿本金约数十亿元人民币,涉及投资人数百人。

“私募基金风险不容忽视。”深圳市地方金融监管局相关负责人指出,当前我市私募基金存在的未备案运营、涉嫌非法吸收公众存款、集资诈骗、设立资金池、兑付困难等问题逐步显现,跨行业风险蔓延传导,部分机构集团化经营特征明显,风险交织,对行业监管部门实施有效监管以及地方政府维稳工作带来较大的压力。

非法虚拟币平台“易形变装”

记者采访中了解到,在非法集资犯罪中,虚拟货币非法平台风险更为隐蔽。今年以来,人民银行深圳市中心支行共监测发现多个虚拟货币非法平台,核查发现这些平台的网址未取得ICP运营许可证,且平台未显示背后实际运营公司,但投资者均为境内投内者,犯罪手法隐蔽。

据悉,在互联网金融风险整治期间,境内一些大型虚拟货币交易所将企业搬至境外允许开展虚拟货币活动的地区,一些网络炒汇平台将服务器搬至境外,网络管理部门虽已屏蔽这些平台的网址,但这些平台通过跳转、APP 的方式,继续对境内投资者开展业务,以“出海转内销”、“易形变装”等更加隐蔽,平台躲避监管,行业协同治理依然任重道远。

见习编辑 连博

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