暴富的梦想，或许大部分人都有过。但造富故事的主角，却只能是极少数人。

投资变“洗钱”？

小A是一名“炒币客”，有多年的炒币经验。

2020年的一天，他突然收到自己银行卡账户被冻结的消息，但作为一名资深“炒币客”，他并未将这件事放在心上。因为在此之前，他的银行卡已经被多次临时冻结，理由是收到疑似“黑钱”的款项。一般这种情形，三天后账户就会解冻。

但很快，小A就发现了不对劲。因为他的另外四个银行账户以及两个支付宝账户都被冻结了，这下他慌神了。

不久后，小A便接到自称公安机关的来电，被告知因其账户直接收了“黑钱”，要他主动到办案单位说明情况，并说明可能会对小A刑事拘留。正在小A怀疑这是否是诈骗圈套时，小A一直使用的炒币平台被爆出可能涉嫌洗钱犯罪……负责此案的广东华商（龙岗）律师事务所艾青律师告诉普法君，案件最后的处理结果是警方对小A进行了批评，让他签了保证书，也没有对账户解封。根据相关规定，小A最长能被封一年时间。虽然没有被追究刑事责任，但小A也因此得到了教训，并表示要远离“币圈”，安全理性投资。

投资还是洗钱？

上天欲其灭亡，必先令其疯狂。

实践中，因为虚拟货币的投资行为而涉嫌犯罪的并不在少数，一般涉嫌的罪名多为掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪；帮助信息网络犯罪活动罪；洗钱罪等等。

有这样一个利用比特币洗钱的真实案例：2016年，小B通过走私犯罪获利1200万元，随后他在某比特币交易平台开账号并充值200万元。

随后，小B通过该账户分34笔购买了价值约200万元的比特币，并分4笔全部转移至自己在另一比特币交易网站上注册的比特币钱包中，在澳门地下钱庄将比特币卖出，换成国家承认的法定货币。

等公安机关抓到他时，他通过洗钱犯罪赚的钱也花得差不多了。

从一开始，小B就是披着投资的“外衣”来进行洗钱犯罪，而最后，小B也被认定为构成刑事犯罪，受到了法律严惩。

投资理财风险如何规避？

有人炒币财富自由，有人炒币倾家荡产。

虚拟数字货币存在固然有它的投资价值，但正因为它的“虚拟性”，导致其缺乏相应的信用保证，也远未得到全社会认可。

另外，我国相关部门也曾多次发文否认其货币属性，禁止其与法定货币进行兑换，说明了虚拟数字货币投资和交易不受法律保护，也推高了炒币者的风险。

正因为此，艾青律师建议市民朋友们，虚拟数字货币能不碰还是不碰为好。

若已“身在江湖”，又该如何规避风险，保证自己的投资行为合法呢？

首先，在平台外与陌生网友交易虚拟数字币，碰到黑钱的概率较大，因此需要提高自己的注意义务。

另一方面，借用他人银行卡从事虚拟数字币交易比较普遍，但也不鲜见银行卡被借走用于接收赌资，甚至是接收诈骗款的情况。建议大家不要轻易借出，易被牵扯进刑事案件，有牢狱之灾。

最后，普法君还得再强调一遍，市民朋友们投资理财要选择与自己风险能力相匹配的方式，高回报对应的都是不可忽视的高风险，切不可头脑发热便一掷千金。一旦投资失利，将可能造成难以承受的损失。谨慎谨慎再谨慎！

编辑 洪鹏辉 审核 刘杰